株式会社東邦銀行 コーポレートガバナンス状況 (2017年3月期)

当行グループは、企業理念である社会的使命「地域を見つめ、地域とともに」、経営姿勢「お客さまの満足のために」、行動規範「新しい感覚と柔軟な発想をもって」のもと、法令等遵守の徹底、健全な業務運営の確保及び揺るぎない信頼性の確立を図っております。

① 企業統治の体制の概要等

(a) 会社の体制の概要

当行の取締役会は14名(社外取締役3名、うち女性1名)で構成され、原則毎月2回開催しております。取締役会は、企業理念を踏まえた経営計画やコンプライアンス・プログラム、リスク管理の基本方針の決定及び統制環境整備のための組織や内部監査に関する事項など、法令及び定款に定める事項のほか、業務の方針その他重要な事項を決定するとともに、取締役の職務の執行を監督しております。
また、意思決定の迅速化を図る観点から、役付取締役からなる常務会を設置し、取締役会から委任された業務執行等の決定、業務執行にあたっての重要な審議等を随時行い、より質の高い経営執行体制・経営管理体制を構築しております。加えて、執行機能の充実・強化を図る観点から、執行役員制度を導入しており、取締役会で選任された執行役員が責任をもって担当部門の業務執行に当たる体制としております。
当行は監査役会設置会社としており、監査役会は常勤監査役2名と非常勤(社外)監査役3名の5名で構成され、原則毎月2回開催しております。
監査役は、全員が取締役会に出席し、各取締役の業務執行状況を監査するとともに、常勤監査役は常務会や各種委員会などの重要な会議にも出席し、適切な提言・助言を行っております。

(b) 現状の体制を採用する理由

当行は、地域金融機関における豊富な経験を有し、業務に精通している人材を取締役として選任し、それぞれが業務執行状況を相互に監督・牽制する質の高い経営執行・管理体制を構築しております。また、社外取締役3名を選任し、経営執行等における合理性、客観性のより一層の向上を図っております。
当行では独立性の高い社外監査役3名と常勤監査役2名による監査役会を設置しており、監査役による各取締役及び業務執行部門に対する牽制機能が有効に機能することで、経営監視機能の客観性及び中立性を確保しております。

(c) 内部統制システムの整備の状況

当行は、企業理念に基づき、地域社会やお客さまからの揺るぎない信頼を確立するため、「内部統制に関する基本方針」を定め、さらなる業務の健全性・適切性の向上を目指す態勢を整備しております。
取締役会は「法令等遵守の基本方針」とこれに基づく具体的な行動規範としての「コンプライアンス・マニュアル」を制定し、取締役及び全従業員等がこれを遵守しております。また、取締役会において、年度毎に「コンプライアンス・プログラム」を策定し、具体的な実践計画に基づく態勢整備を図っております。加えて、コンプライアンス担当役員を委員長とする「法令遵守委員会」を設置し、定期的に法令等遵守態勢・状況のチェック及び管理等の審議結果について報告を受けております。さらに、全行的な法令等遵守の統括に関する事項を所管するコンプライアンス統括部門を設置しております。
コンプライアンス統括部門は、法令等遵守状況のチェック及び管理等を行うとともに、各部店で任命される法令遵守担当者を通じて法令等遵守態勢の徹底を行っております。加えて、公益通報者保護の窓口として、子会社を含めた全従業員等に対してコンプライアンス上問題のある事項を直接報告させる態勢を構築し、その報告内容に応じ速やかに是正措置を講じております。
内部監査体制につきましては、内部監査部門である監査部を取締役会直轄組織として位置付け、被監査部門からの独立性・牽制機能を強化し、内部統制の適切性・有効性の確保に努めております。

(d) リスク管理体制の整備の状況

当行の取締役会は「リスク管理の基本方針」及び各リスクの管理規程を制定し、リスク統括部門及び各リスク管理部門、管理方法等を定めております。加えて「業務継続計画」及び「危機管理対応マニュアル」を定め、各種リスクの顕在化を契機とする危機発生時における速やかな復旧と円滑な対応に努めております。また、取締役会は、「リスク管理委員会」等を設置し、定期的に各種リスクの保有状況や対応方針等にかかる審議結果について報告を受けております。リスク統括部門は、各リスクの管理部門を通じて常時モニタリングを行うとともに、その結果について取締役会に報告しております。

(e) 子会社の業務の適正を確保するための体制整備の状況

当行の取締役会が子会社の業務の適正を監視するとともに、「グループ会社管理規程」を制定して子会社の統括・管理部門を明らかにし、各社における法令等遵守態勢やリスク管理態勢の整備等当行及びその子会社から成る企業集団での内部統制システムを構築しております。
当行は、各子会社に対し、「コンプライアンス・マニュアル」「リスク管理の基本方針」の制定、経営計画の策定、その業務執行状況を定期的に当行経営陣に対して報告することなどを求めることにより、当行及びその子会社から成る企業集団での業務の適正及び効率性を確保しております。
当行及びその子会社は、会計基準その他関連する諸法令を遵守し、財務報告の適正性を確保するための内部管理態勢を整備しております。

② 内部監査及び監査役監査、会計監査の状況
当行の内部監査部署である監査部は、2017年3月末現在で業務に精通した人員27名が在籍し、被監査部門との独立性を保ちながら、グループ全体の法令等遵守態勢及びリスク管理態勢の有効性及び適切性について監査を行い、その結果を取締役会に報告するとともに、必要に応じて被監査部門及び統括・管理部門に要改善事項の改善を指示し、その実施状況を検証しております。
また、監査役は各種経営会議への出席や本支店及び本部各部の業務監査等を定期的に実施し、各取締役及び業務執行部門に対する牽制機能を果たすほか、監査部・会計監査人との会合を随時開催し、相互に連携・情報交換しながら監査を実施しております。
当行の会計監査人は新日本有限責任監査法人であります。2017年3月期の監査業務は以下に掲げる公認会計士3名が業務を執行し、補助者は公認会計士11名、その他16名で構成されております。

業務を執行した公認会計士の氏名	所属する監査法人名
鈴 木 和 郎	新日本有限責任監査法人
岩 崎 裕 男
中 桐 徹

(注) 継続監査年数については、全員7年以内であるため、記載を省略しております。

③ 社外取締役及び社外監査役
当行は、社外取締役3名(うち女性1名)、社外監査役3名を選任しております。
当行の社外取締役及び社外監査役は、当行のその他の取締役、監査役と人的関係及び当行との取引により利害関係を有しておりません。
社外取締役及び社外監査役の当行株式の保有状況は、「5 役員の状況」に記載のとおりです。
また、当行は東京証券取引所において定められている独立役員の選定基準等を参考とし、独立性に関する基準を定め、独立性を確保した人物を独立役員として選任しております。
当行は独立性の高い社外取締役及び社外監査役を選任することにより、経営の意思決定における客観性を高めるとともに、経営の健全性と透明性の向上を図っております。
社外監査役は、原則月2回開催される監査役会において十分な時間をもって討議したうえで取締役会に出席し、これまでの経験と幅広い見識に基づき積極的な発言を行うとともに、営業店に対する業務監査を実施することなどにより、各取締役及び業務執行部門に対する経営監視機能を発揮しております。
また、監督機能を有効に発揮していくための体制整備として、会計監査人と年度監査計画や決算監査結果にかかる情報交換を実施することにより、緊密な連携を保っております。加えて、社外監査役は、取締役会や監査役会を通じて内部監査や内部統制の状況等を把握し、必要に応じて内部監査・内部統制部門とも意見交換を実施することにより、緊密な連携を保っております。


④ 役員の報酬等の内容
(a) 当事業年度(自2016年4月1日 至2017年3月31日)

役員区分	員数 (名)	報酬等の総額 (百万円)
			確定金額報酬	業績連動型報酬
取締役 (社外役員を除く)	14	314	264	50
監査役 (社外役員を除く)	2	38	38	―
社外役員	7	50	50	―

(注) 1.上記取締役の報酬等の額には、使用人兼務取締役の使用人分報酬は含めておりません。

総額(百万円)	員数(名)	内容
58	7	使用人分給与53万円、使用人分賞与4百万円

2.定款又は株主総会で定められた確定金額報酬限度額
取締役 年額 350百万円(ただし、使用人兼務取締役の使用人分報酬は含まない)
(2015年6月24日開催第112回定時株主総会決議)
監査役 年額 75百万円
(2014年6月23日開催第111回定時株主総会決議)
3.上記の支給人数には、2016年6月24日開催の第113回定時株主総会終結の時をもって辞任した取締役3名及び任期満了をもって退任した監査役1名を含んでおります。
4.2015年6月24日開催の第112回定時株主総会決議に基づき、辞任取締役3名に対し退職慰労金60百万円を支給しております。

(b) 提出会社の役員ごとの連結報酬等の総額等
連結報酬等の総額が1億円以上である役員が存在しないため、記載しておりません。

(c) 役員の報酬等の額の決定に関する方針
当行では、役員の報酬等の額の決定に関する方針は規定しておりませんが、役員報酬に関する考え方は以下のとおりです。
取締役の報酬等には、確定金額報酬と業績連動型報酬があり、また、監査役の報酬は確定金額報酬のみとなっております。
確定金額報酬は、株主総会の決議に基づき、取締役の報酬額を年額350百万円以内(うち社外取締役分年額35百万円以内)、監査役の報酬額を年額75百万円以内と定めており、その配分につきましては、支給対象者の地位、職務、経験、及び常勤・非常勤の別等を考慮し、取締役については取締役会にて、監査役については監査役会の協議をもって定めております。
なお、社外取締役以外の取締役については、確定金額報酬の一部を株式取得目的報酬とし、役員持株会を通じて自社株を取得し、取得した株式は原則として在任中は保有するものとしております。
また、業績連動型報酬は、当期純利益を基準として、次表に基づく業績連動型報酬を支給するものであり、その配分につきましては、当該役員の業績貢献度合等を勘案し、取締役会の協議により各々決定しております。なお、取締役の確定金額報酬及び業績連動型報酬につきましては、使用人兼務取締役の使用人分報酬は含みません。

業績連動報酬限度額

当期純利益水準(注)	業績連動報酬限度額
30億円以下	0円
30億円超～40億円以下	30百万円
40億円超～60億円以下	40百万円
60億円超～80億円以下	50百万円
80億円超～100億円以下	60百万円
100億円超	70百万円

(注) 当期純利益は、当行単体の額とし、第109期(2011年4月1日～2012年3月31日)より適用しております。

⑤ 株式の保有状況
(a) 保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の銘柄数及び貸借対照表計上額
銘柄数 213銘柄
貸借対照表計上額の合計額 47,411百万円

(b) 保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の保有区分、銘柄、株式数、貸借対照表計上額及び保有目的

(前事業年度)
貸借対照表計上額が資本金額の100分の1を超える銘柄は次のとおりであります。
(特定投資株式)

銘柄	株式数(株)	貸借対照表計上額(百万円)	保有目的
東北電力株式会社	2,578,500	3,743	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
日東紡績株式会社	4,526,218	1,643	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
東京海上ホールディングス株式会社	429,300	1,631	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社セブン&アイ・ホールディングス	312,274	1,496	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
住友不動産株式会社	402,000	1,324	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社千葉銀行	2,044,000	1,146	戦略上の協力関係の維持強化
東日本旅客鉄道株式会社	113,400	1,101	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
スルガ銀行株式会社	447,000	884	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ	1,670,500	871	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社アルプス技研	334,968	792	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
イオン株式会社	481,100	782	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社クレハ	2,126,740	761	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社第四銀行	1,899,400	735	戦略上の協力関係の維持強化
三菱電機株式会社	535,000	631	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社幸楽苑ホールディングス	401,360	621	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社九州フィナンシャルグループ	919,080	596	戦略上の協力関係の維持強化
野村ホールディングス株式会社	1,143,440	575	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社伊予銀行	731,000	538	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社北國銀行	1,753,000	518	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社山梨中央銀行	1,240,000	512	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社岩手銀行	120,051	489	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社武蔵野銀行	172,400	488	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社セブン銀行	1,000,000	480	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社大和証券グループ本社	660,000	456	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社十八銀行	1,789,000	447	戦略上の協力関係の維持強化

銘柄	株式数(株)	貸借対照表計上額(百万円)	保有目的
三菱マテリアル株式会社	1,396,084	443	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
日本曹達株式会社	772,113	437	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
あすか製薬株式会社	290,000	403	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社山形銀行	931,728	397	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社秋田銀行	1,234,559	379	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社青森銀行	1,098,500	360	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社大東銀行	1,965,952	344	戦略上の協力関係の維持強化
堺化学工業株式会社	1,017,000	314	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社群馬銀行	648,000	301	戦略上の協力関係の維持強化
保土谷化学工業株式株式会社	1,483,993	277	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
常磐興産株式会社	1,792,442	272	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
大王製紙株式会社	272,000	258	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社大分銀行	728,000	255	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社大垣共立銀行	713,000	242	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社ダイユーエイト	336,000	238	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化

(みなし保有株式)
該当事項はありません。

(当事業年度)
貸借対照表計上額が資本金額の100分の1を超える銘柄は次のとおりであります。
(特定投資株式)

銘柄	株式数(株)	貸借対照表計上額(百万円)	保有目的
東北電力株式会社	2,578,500	3,888	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
日東紡績株式会社	4,526,218	2,507	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社千葉銀行	2,044,000	1,461	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社セブン&アイ・ホールディングス	312,274	1,362	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
東日本旅客鉄道株式会社	135,000	1,308	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
東京海上ホールディングス株式会社	258,300	1,212	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社アルプス技研	334,968	1,207	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
住友不動産株式会社	402,000	1,160	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
イオン株式会社	696,000	1,131	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
スルガ銀行株式会社	447,000	1,047	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社クレハ	212,674	1,041	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
三菱電機株式会社	535,000	854	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社第四銀行	1,899,400	837	戦略上の協力関係の維持強化
野村ホールディングス株式会社	1,143,440	791	戦略上の協力関係の維持強化

銘柄	株式数(株)	貸借対照表計上額(百万円)	保有目的
株式会社北國銀行	1,753,000	741	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社幸楽苑ホールディングス	401,360	672	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社十八銀行	1,789,000	642	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社九州フィナンシャルグループ	919,080	625	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社山梨中央銀行	1,240,000	617	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社武蔵野銀行	172,400	568	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社岩手銀行	120,051	566	戦略上の協力関係の維持強化
保土谷化学工業株式株式会社	148,399	560	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社伊予銀行	731,000	547	戦略上の協力関係の維持強化
堺化学工業株式会社	1,352,000	527	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
日本曹達株式会社	772,113	474	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
あすか製薬株式会社	290,000	473	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
三菱マテリアル株式会社	139,608	470	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社山形銀行	931,728	451	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社大和証券グループ本社	660,000	447	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社秋田銀行	1,234,559	428	戦略上の協力関係の維持強化
大王製紙株式会社	300,000	426	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社青森銀行	1,098,500	419	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社群馬銀行	648,000	376	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社セブン銀行	1,000,000	364	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社大東銀行	1,965,952	332	戦略上の協力関係の維持強化
信越化学工業株式会社	34,300	330	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社大分銀行	728,000	316	戦略上の協力関係の維持強化
こころネット株式会社	175,000	314	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
ダイユー・リックホールディングス株式会社	418,140	306	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
一正蒲鉾株式会社	232,000	290	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
常磐興産株式会社	179,244	287	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社阿波銀行	384,000	271	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社滋賀銀行	432,000	246	戦略上の協力関係の維持強化
森永乳業株式会社	297,192	245	地域金融機関としての総合的な取引関係の維持強化
株式会社佐賀銀行	801,000	244	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社四国銀行	830,000	241	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社清水銀行	71,000	240	戦略上の協力関係の維持強化
株式会社大垣共立銀行	713,000	236	戦略上の協力関係の維持強化

(みなし保有株式)
該当事項はありません。

(c)保有目的が純投資目的である投資株式の貸借対照表計上額、受取配当金、売却損益及び評価損益

	前事業年度
	貸借対照表計上額 (百万円)	受取配当金 (百万円)	売却損益 (百万円)	評価損益 (百万円)
上場株式	4,964	123	1,157	△503
非上場株式	―	―	―	―

	当事業年度
	貸借対照表計上額 (百万円)	受取配当金 (百万円)	売却損益 (百万円)	評価損益 (百万円)
上場株式	5,986	132	643	△115
非上場株式	―	―	―	―

(d)当事業年度中に投資株式のうち、保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの
該当事項はありません。

(e)当事業年度中に投資株式のうち、保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの
該当事項はありません。

⑥ 責任限定契約の内容の概要
当行は社外取締役及び社外監査役との間において、会社法第427条第1項の規定に基づき、会社法第423条第1項に定める責任について、会社法第425条第1項に定める最低責任限定額を限度とする契約を締結しております。

⑦ 取締役の定数
当行の取締役は15名以内とする旨を定款に定めております。

⑧ 取締役の選任の決議要件
取締役の選任決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の3分の1以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う旨、及び累積投票によらない旨を定款に定めております。

⑨ 取締役会で決議できる株主総会決議事項
(a) 会社法第165条第2項の規定により、取締役会の決議によって市場取引等により自己株式を取得することができる旨を定款に定めております。これは、機動的に自己株式の取得を行うことを目的とするものであります。
(b) 取締役会の決議によって、毎年9月30日を基準日として中間配当をすることができる旨を定款に定めております。これは、株主への安定的な利益還元を目的とするものであります。

⑩ 株主総会の特別決議要件
会社法第309条第2項に定める決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の3分の1以上を有する株主が出席し、その議決権の3分の2以上をもって行う旨を定款に定めております。これは、株主総会における特別決議の定足数を緩和することにより、株主総会の円滑な運営を行うことを目的とするものであります。