株式会社クレディセゾン 役員の状況 (2020年3月期)

①役員一覧
男性11名 女性2名 (役員のうち女性の比率15.4%)

役職名	氏名	生年月日	略歴	任期	所有株式数 (百株)
代表取締役会長 CEO	林 野 宏	1942年8月5日生	1965年4月 ㈱西武百貨店(現㈱そごう・西武)入社 1982年3月 当社入社 クレジット本部営業企画部長 1983年4月 当社取締役 1985年4月 当社常務取締役 1995年6月 当社専務取締役 1999年6月 当社代表取締役専務 2000年6月 当社代表取締役社長 2003年6月 ㈱りそな銀行取締役 2003年6月 ㈱りそなホールディングス取締役 2009年3月 当社監査室・カード事業部管掌 2015年3月 当社カード事業部管掌 2018年3月 当社カード事業部・戦略企画部管掌 2019年3月 当社代表取締役会長 CEO(現任)	(注)3	893
代表取締役(兼) 社長執行役員 COO	山 下 昌 宏	1958年3月5日生	1981年4月 当社入社 2003年10月 当社カード部長 2005年3月 当社営業計画部長 2009年4月 当社ソリューション三部長 2010年6月 当社取締役 2011年3月 当社カード事業部長 2012年3月 当社常務取締役 当社カード事業部長(兼)アライアンス開発部担当 2013年3月 当社営業推進事業部管掌(兼)アライアンス開発部・AMEX推進部担当 2015年3月 当社システム企画部・営業推進事業部管掌(兼)カード事業部長(兼)アライアンス開発部担当 2016年3月 当社専務取締役 当社システム企画部管掌(兼)カード事業部長(兼)アライアンス開発部・ペイメント営業部担当 2018年3月 当社戦略人事部・IT戦略部・営業推進事業部管掌 2019年3月 当社代表取締役社長 COO 当社広報室・戦略人事部・ペイメント事業部・営業推進事業部管掌 2019年6月 当社広報室・ペイメント事業部・営業推進事業部管掌(現任) 2020年3月 当社代表取締役(兼)社長執行役員COO(現任)	(注)3	209

役職名	氏名	生年月日	略歴	任期	所有株式数 (百株)
代表取締役(兼) 副社長執行役員 CHO	髙 橋 直 樹	1950年8月5日生	1974年4月 ㈱富士銀行(現㈱みずほフィナンシャルグループ)入行 2003年4月 ㈱みずほコーポレート銀行(現㈱みずほ銀行)執行役員大阪営業第二部長 2004年4月 同行常務執行役員営業担当役員 2005年4月 当社入社 顧問 2005年6月 当社常務取締役 2007年3月 当社戦略本部長 2008年3月 当社ネットビジネス部・イノベーション部管掌 2009年3月 当社戦略投資部・ネット事業部・ファイナンス事業部管掌 2010年3月 当社専務取締役 当社企画部・経営管理部・戦略投資部・総合リスク管理室・ファイナンス事業部管掌 2011年3月 当社代表取締役専務 当社経営企画部・戦略投資部・ネット事業部管掌 2012年3月 当社経営企画部・戦略投資部・クレジット事業部・ネット事業部管掌(兼)クレジット事業部長 2014年3月 当社経営企画部・ネット事業部・海外事業部管掌 2016年3月 当社代表取締役副社長 当社広報室・経営企画部・戦略人事部・ネット事業部管掌 2018年3月 当社広報室・経営企画部・デジタル事業部管掌 2019年3月 当社経営企画部・総務部・監査室・デジタルイノベーション事業部管掌(兼) IT戦略部担当 2019年6月 当社総務部・戦略人事部・監査室・デジタルイノベーション事業部管掌(兼) IT戦略部担当 2019年10月 当社総務部・戦略人事部・IT戦略部・監査室・デジタルイノベーション事業部管掌 2020年3月 当社代表取締役(兼)副社長執行役員CHO(現任) 当社監査室・総務部・戦略人事部・IT戦略部管掌(現任)	(注)3	276

役職名	氏名	生年月日	略歴	任期	所有株式数 (百株)
取締役(兼) 専務執行役員	水 野 克 己	1969年8月15日生	1992年4月 当社入社 2005年3月 当社セゾンカード部長 2007年9月 当社UCカード部長 2010年3月 当社ソリューション二部長 2012年10月 当社営業企画部長(兼)商品・サービス開発グループ 部長 2013年3月 当社カード事業部 部長(兼)海外事業部 部長(兼)海外戦略部長 2013年6月 当社取締役 当社営業企画部担当(兼)海外事業部長(兼)海外戦略部長 2015年3月 当社海外事業部長(兼)営業企画部担当 2016年3月 当社常務取締役 当社海外事業部管掌(兼)営業企画部 担当 2018年3月 当社グローバル事業部管掌(兼)戦略企画部担当 2019年3月 当社グローバル事業部管掌(兼)ペイメント事業部長(兼)戦略企画部・アライアンス開発部・加盟店企画部・事業開発部・アセットマネジメント部担当 2019年10月 当社経営企画部・グローバル事業部管掌(兼)ブランディング戦略部・戦略企画部・加盟店企画部・事業開発部担当 2020年3月 当社常務取締役(兼)常務執行役員 当社ブランディング戦略部・プロセシング事業部・グローバル事業部管掌(兼)戦略企画部担当(現任) 2020年6月 当社取締役(兼)専務執行役員(現任)	(注)3	145
取締役(兼) 専務執行役員 ペイメント事業部長・ 営業推進事業部長	三 浦 義 昭	1966年9月2日生	1990年4月 当社入社 2001年10月 当社神奈川支店長 2006年10月 静銀セゾンカード㈱代表取締役副社長 2011年3月 当社ネット戦略企画部長 2013年3月 当社ネット事業部長(兼)ネット戦略企画部長 2015年3月 当社ネット事業部長(兼)インキュベーション部長 2016年3月 当社ネット事業部長 2016年6月 当社取締役 2017年3月 当社アフィニティ営業1部・ネット事業部担当 2018年3月 当社常務取締役 当社営業推進事業部長(兼)アフィニティ営業1部担当 2019年3月 当社営業推進事業部長(兼)アフィニティ営業部・ビジネスソリューション部担当 2019年4月 当社リスク統括部管掌(兼)営業推進事業部長(兼)アフィニティ営業部・ビジネスソリューション部担当 2019年10月 当社ペイメント事業部長・営業推進事業部長(兼)アフィニティ営業部担当 2020年3月 当社常務取締役(兼)常務執行役員 当社ペイメント事業部長・営業推進事業部長(兼)ソリューション営業部・アフィニティ営業一部・アフィニティ営業二部・事業戦略部・アライアンス開発部担当(現任) 2020年6月 当社取締役(兼)専務執行役員(現任)	(注)3	73

役職名	氏名	生年月日	略歴	任期	所有株式数 (百株)
取締役(兼) 常務執行役員 ファイナンス事業部長	岡 本 龍 成	1967年4月26日生	1990年4月 当社入社 2005年3月 当社アフィニティカード部長 2007年3月 当社ソリューション推進部長 2008年3月 当社ソリューション一部長 2011年6月 当社取締役 当社リテール営業一部・リテール営業二部・金融・法人営業部担当 2013年3月 当社コンプライアンス部管掌(兼) T&E・サービス営業部・WEB支店・カードファイナンス部・決済開発部担当 2014年3月 当社アフィニティ営業部・WEB支店・カードファイナンス部担当 2015年3月 当社CS推進室管掌(兼)アフィニティ営業2部・AMEX推進部・法人営業部担当 2016年3月 当社クレジット事業部管掌(兼)アフィニティ営業2部・AMEX推進部担当 2017年3月 当社クレジット事業部管掌(兼)クレジット事業部長(兼)アフィニティ営業2部・AMEX推進部担当 2018年3月 当社常務取締役 当社クレジット事業部管掌(兼)カード事業部長(兼)アフィニティ営業2部・アライアンス開発部担当 2019年3月 当社クレジット事業部管掌(兼)ファイナンス事業部長(兼)ファイナンス企画部・ファイナンスビジネス部・ソリューション営業部・アフィニティ営業部 事業戦略グループ担当 2019年4月 当社クレジット事業部・ファイナンス事業部管掌(兼)ファイナンス事業部長(兼)ファイナンス企画部・ファイナンスビジネス部・ソリューション営業部・アフィニティ営業部 事業戦略グループ担当 2019年10月 ファイナンス事業部管掌(兼)ファイナンス事業部長(兼)ファイナンス企画部・ファイナンスビジネス部・ソリューション営業部・事業戦略部担当 2020年3月 当社常務取締役(兼)常務執行役員 当社ファイナンス事業部管掌(兼)ファイナンス事業部長(兼)リース&レンタル部担当(現任) 2020年6月 当社取締役(兼)常務執行役員(現任)	(注)3	171

役職名	氏名	生年月日	略歴	任期	所有株式数 (百株)
取締役	富 樫 直 記	1960年10月24日生	1984年4月 日本銀行入行 1999年1月 フューチャーフィナンシャルストラテジー㈱代表取締役社長 2007年4月 経済同友会幹事(現任) 2010年6月 オリバー・ワイマングループ㈱日本代表パートナー 2011年3月 日興アセットマネジメント㈱取締役 2014年6月 ㈱ナガホリ取締役(現任) 2017年4月 オリバー・ワイマングループ㈱ 代表取締役日本代表パートナー(現任) 2017年6月 当社取締役(現任)	(注)3	-
取締役	大 槻 奈 那	1964年9月17日生	1988年4月 三井信託銀行㈱(現三井住友信託銀行㈱)入行 1993年11月 同行退職 2000年1月 スタンダード&プアーズ・レーティング・ジャパン㈱(現S&Pグローバル・レーティング・ジャパン㈱) 日韓金融機関格付チームヘッド 2005年12月 UBS証券㈱調査部マネジング・ディレクター 2011年6月 メリルリンチ日本証券㈱マネジング・ディレクター 調査部 金融・内需関連セクターヘッド 2015年9月 名古屋商科大学経済学部教授 2016年1月 マネックス証券㈱執行役員(現任) 2017年6月 当社取締役(現任) 2018年4月 名古屋商科大学大学院教授(現任) 2018年4月 二松學舍大学国際政治経済学部客員教授(現任) 2018年6月 東京海上ホールディングス㈱監査役 (現任) 2019年9月 二松學舍大学理事(現任)	(注)3	-
取締役	横 倉 仁	1969年5月30日生	1992年4月 監査法人朝日新和会計社(現有限責任あずさ監査法人)入所 1995年3月 公認会計士登録 2002年1月 横倉会計事務所開設 2007年12月 弁護士(東京弁護士会)登録 ビンガム・坂井・三村・相澤法律事務所(現アンダーソン・毛利・友常法律事務所)入所 2014年4月 早稲田リーガルコモンズ法律事務所パートナー(現任) 2017年7月 みのり監査法人監事(現任) 2020年6月 当社取締役(現任)	(注)3	-

役職名	氏名	生年月日	略歴	任期	所有株式数 (百株)
常勤監査役	金 子 美 壽	1956年11月27日生	1990年1月 当社入社 2007年3月 当社東日本事業部長 2007年9月 当社カード本部部長 2008年3月 当社営業企画部長 2008年6月 当社取締役 当社営業企画部・営業計画部担当 2008年11月 当社営業企画部・営業計画部担当(兼)営業企画部長 2009年3月 当社営業企画部・セゾンカード部・ミレニアムカード部・UCカード部・LABIカード部・ゴールド・AMEX部・髙島屋カード部担当 2010年3月 当社常務取締役 当社セゾンカード部・そごう・西武カード部・UC・LABIカード部・ゴールド・AMEX部・髙島屋カード部担当(兼)カード事業部長 2011年3月 当社海外事業推進部・営業推進事業部 管掌 2011年6月 当社海外事業部・営業推進事業部管掌 2012年3月 当社CS推進室・海外事業部管掌 2012年10月 当社CS推進室・海外事業部管掌(兼) 海外事業部長 2013年3月 当社海外事業部管掌 2014年3月 当社コンプライアンス部・クレジット事業部管掌 2015年3月 ㈱キュービタス(2020年4月 当社に吸収合併)代表取締役社長 2019年6月 当社常勤監査役(現任)	(注)4	149
常勤監査役	原 田 宗 宏	1954年7月17日生	1978年4月 警察庁入庁 1991年1月 警察庁国際刑事課理事官 1996年4月 警察庁長官官房給与厚生課犯罪被害者対策室長 1998年1月 警察庁生活安全局地域課長 2001年8月 福井県警察本部長 2007年8月 静岡県警察本部長 2012年4月 関東管区警察局長 2013年6月 日本電動式遊技機工業協同組合専務理事 2019年6月 当社常勤監査役(現任)	(注)4	-
常勤監査役	井 川 裕 昌	1958年10月13日生	1982年4月 大蔵省(現財務省)入省 2004年7月 東京国税局課税第一部長 2010年7月 九州財務局長 2012年5月 大臣官房付(兼)内閣官房内閣審議官(内閣官房副長官補付)(兼)内閣官房郵政民営化推進室副室長(兼)郵政民営化委員会事務局次長 2013年6月 名古屋税関長 2014年6月 東日本高速道路㈱常勤監査役 2018年11月 損害保険ジャパン日本興亜㈱(現損害保険ジャパン㈱)運用企画部顧問 2019年6月 当社常勤監査役(現任)	(注)4	-

役職名	氏名	生年月日	略歴	任期	所有株式数 (百株)
監査役	笠 原 智 恵 (戸籍上の氏名 :福田 智恵)	1968年9月15日生	2000年4月 弁護士(第一東京弁護士会)登録(現任) 2008年1月 隼あすか法律事務所パートナー 2010年1月 渥美総合法律事務所・外国法共同事業(現渥美坂井法律事務所・外国法共同事業)パートナー 2015年6月 当社監査役(現任) 2019年1月 渥美総合法律事務所・外国法共同事業(現渥美坂井法律事務所・外国法共同事業)シニアパートナー(現任) 2019年6月 アキレス㈱監査役(現任)	(注)4	-
計					1,916

(注)1 取締役 富樫 直記、大槻 奈那、横倉 仁の3名は、社外取締役であります。
2 監査役 原田 宗宏、井川 裕昌、笠原 智恵の3名は、社外監査役であります。
3 取締役の任期は、2021年3月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
4 監査役の任期は、2023年3月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
5 当社は2020年3月1日付にて執行役員制度を導入しており、取締役を兼務していない執行役員は次の10名であります。

役職名	氏名	担当
常務執行役員	馬 場 信 吾	経営企画部、リスク統括部、財務経理部 管掌
常務執行役員	小 野 和 俊	CTO デジタルイノベーション事業部 管掌(兼)デジタルイノベーション事業部長(兼)テクノロジーセンター長
常務執行役員	足 利 駿 二	セゾンAMEX部、ビジネスソリューション部、信用保証部、営業企画部(法人営業担当) 担当
常務執行役員	重 政 啓 太 郎	CIO IT戦略部、オペレーション企画部 担当(兼)IT戦略部長
常務執行役員	森 航 介	グローバル事業部長(兼)Credit Saison Asia Pacific Pte. Ltd. 出向 グローバル事業部付(インド担当)部長
執行役員	磯 部 泰 之	クレジット事業部 管掌(兼)クレジット事業部長(兼)カードファイナンス部、加盟店企画部 担当
執行役員	安 森 一 惠	プロセシング事業部長(兼)戦略人事部 担当
執行役員	中 山 直 喜	ファイナンス企画部、ファイナンスビジネス部 担当(兼)ファイナンスビジネス部長、ファイナンスビジネス部 ストラクチャードファイナンスグループ部長
執行役員	嶋 田 か お り	CS企画部 管掌(兼)事業開発部、アセットマネジメント部 担当(兼)CS企画部長、事業開発部長
執行役員	根 岸 正 樹	経営企画部、グローバル戦略企画部 担当(兼)経営企画部長

②社外役員の状況
当社の社外取締役は3名、社外監査役は3名であります。
一般株主と利益相反の生じるおそれのない独立役員である3名(※)の社外取締役から経営における意思決定の妥当性・適正性を確保するための助言・提言を受けることにより、業務に精通した取締役が経営効率の維持向上を図ることができます。また独立役員である3名(※)の社外監査役を選任し、経営に対する監督機能を強化しております。
※ 独立役員の資格を充たす社外役員6名を独立役員に指定しております。


社外取締役富樫直記氏は、オリバー・ワイマングループ㈱の代表取締役日本代表パートナーを務めており、当事業年度において、当社は同社との間に取引関係がございません。また、㈱ナガホリにおいては、同氏は社外取締役であります。同氏は、経営コンサルタントとして、国内・海外の幅広い金融分野において戦略コンサルティングを手がける等、企業経営に関する豊富な経験と幅広い見識を有しており、当社経営に対して客観的・中立的立場から有益な助言や指導をいただけるものと判断し、社外取締役として選任しております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。

社外取締役大槻奈那氏は、マネックス証券㈱の執行役員を務めております。当社と同社の間には提携カード発行業務に関する取引関係がありますが、その年間取引額は双方の連結取扱高に対して0.2%未満であります。なお、当社はマネックス・セゾン・バンガード投資顧問㈱(現マネックス・アセットマネジメント㈱)の全保有株式をマネックスグループ㈱に売却しており、2020年3月末時点では同社の株式を保有しておりません。また、同氏は名古屋商科大学大学院教授並びに二松學舍大学国際政治経済学部客員教授及び理事を務めておりますが、両大学と当社の間に取引関係はないことから、同氏の独立性は十分に確保されていると判断しております。同氏は、国内系・外資系の金融機関で長年にわたりアナリストとして、国内外における金融市場等の分析に関する豊富な経験と幅広い見識を有しており、当社経営に対して客観的・中立的立場から有益な助言や指導をいただけるものと判断し、社外取締役として選任しております。
なお、同氏は、重要な兼職として、東京海上ホールディングス㈱の監査役も務めております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。

社外取締役横倉仁氏は、早稲田リーガルコモンズ法律事務所の弁護士(パートナー)を務めており、当事業年度において、当社は同所との間に取引関係はございません。同氏は、公認会計士及び弁護士として財務・会計・法務に関する高度な専門知識と豊富な業務経験を有していることから、直接会社の経営に関与されたことはありませんが、当社経営に対して客観的・中立的立場から有益な助言や指導をいただけるものと判断し、社外取締役として選任しております。
なお、同氏は、重要な兼職として、みのり監査法人の監事も務めております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。

社外監査役原田宗宏氏は、長年にわたり警察庁に在籍し、警察本部長等の幹部職を歴任しており、組織管理、危機管理に係わる業務に携わってきたことから、直接会社の経営に関与された経験はありませんが、経営執行等の適法性について客観的・中立的な監査をいただけるものと判断し、社外監査役として選任しております。
なお、同氏は、重要な兼職として、当社の連結子会社である㈱コンチェルト及びジェーピーエヌ債権回収㈱の監査役を務めております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。

社外監査役井川裕昌氏は、長年にわたり財務省及び国税局に在籍し、財務局長や税関長を歴任し、会計財務に関する豊富な経験と幅広い知見を有していることから、直接会社の経営に関与された経験はありませんが、客観的・中立的な監査をいただけるものと判断し、社外監査役として選任しております。
なお、同氏は、重要な兼職として、当社の連結子会社である㈱セゾンファンデックス及び㈱キュービタス(2020年4月 当社に吸収合併)の監査役を務めております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。

社外監査役笠原智恵氏は、当社から報酬を得ている「渥美坂井法律事務所・外国法共同事業」の弁護士(シニアパートナー)ですが、その額は同法律事務所の年間報酬及び当社の連結取扱高の双方の0.1%未満であり、同氏の独立性は十分に確保されていると判断しております。同氏は、長年にわたる弁護士としての豊富な経験と幅広い見識を有しており、当社取締役の職務執行の適法性及び企業ガバナンスの監査に重要な役割を果たしてきたことから、直接会社の経営に関与された経験はありませんが、客観的・中立的な監査をいただけるものと判断し、社外監査役として選任しております。
なお、同氏は、重要な兼職として、アキレス㈱の監査役を務めております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。

(注)社外役員の属性情報における「取引概要の記載」については、その取引内容がクレジットカードの信用販売(包括信用購入あっせん)に係る加盟店契約の場合(提携カード発行や業務受委託等その他の取引関係がある場合を除く)、当該加盟店でのカード利用判断・取引額はクレジットカード会員の裁量に委ねられており、その性質に照らして株主・投資家の判断に影響を及ぼすおそれはないと考えられることから、概要の記載は省略しております。

当社は、社外取締役の選任については、経営の監督機能発揮による意思決定の妥当性・適正性を確保する目的から、企業経営者としての実践経験を有すること、もしくは特定専門分野における実績と広範な見識を有することを選任基準としております。また、社外監査役の選任については、中立的・客観的な視点から監査を行うことにより、経営の健全性と透明性を確保する目的から、さまざまな分野に関する豊富な知識・経験を有することを選任基準としております。
当社は、社外取締役及び社外監査役の独立性を客観的に判断するために、東京証券取引所が定める独立役員の独立性に関する判断基準などを参考に、「社外役員の独立性に関する基準」を定めております。

「社外役員の独立性に関する基準」概要

⒈ 当社及びその連結子会社(以下「当社グループ」と総称する。)の出身者

⒉ 当社の大株主

⒊ 当社グループの主要な取引先またはその業務執行者

⒋ 当社グループを主要な取引先とする者またはその業務執行者

⒌ 当社グループの主要な借入先の業務執行者

⒍ 当社グループが議決権ベースで10%以上の株式を保有する企業等の業務執行者

⒎ 当社グループの会計監査人である監査法人に所属する公認会計士

⒏ 当社グループから多額の金銭その他の財産を得ているコンサルタント、会計士、税理士、弁護士、司法書士、弁理士等の専門家 ⒐ 当社グループから多額の寄付を受けている者

⒑ 社外役員の相互就任関係となる他の会社の業務執行者

⒒ 近親者が上記1から10までのいずれか(重要な地位にある者に限る)に該当する者

⒓ 過去3年間において、上記2から11までのいずれかに該当していた者

⒔ 前各項の定めにかかわらず、その他、当社と利益相反関係が生じ得る特段の事由が存在すると認められる者 なお、上記は「社外役員の独立性に関する基準」の概要であり、その全文は当社ウェブサイト (https://corporate.saisoncard.co.jp/esg/governance/)に掲載しております。

③社外取締役又は社外監査役による監督又は監査と内部監査、監査役監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制部門との関係
社外取締役は、取締役会において、監査役監査・会計監査人監査の監査結果について報告を受けます。また内部監査部門である監査室や内部統制統括部門である経営企画部とは、業務執行状況についてそれぞれ報告を受けるなど連携を図っております。
社外監査役は、会計監査人及び監査室との連携強化を図り、内部統制統括部門より随時報告を求めながら、監査の実効性を高めるよう努めております。