中部証券金融株式会社 業績等の概要 (2016年3月期)

(1) 業績

当期中のわが国経済は、金融緩和等を背景に企業収益や雇用情勢の改善がみられ景気は緩やかな回復基調をたどりました。一方で中国を始めとするアジア新興国の景気下振れや原油価格の下落等海外要因がわが国の景気を下押しする状況が継続しております。
株式市況についてみますと、19,034円で始まった日経平均株価は、企業業績の拡大や米国の好調な経済指標等を背景に上昇基調を維持しました。しかし、8月に入ると人民元の基準値切り下げをきっかけに中国景気に対する不透明感が意識され株価は下落、9月終わりには16,000円台を付けました。その後、一時的に持ち直したものの、1月に入ると再び中国経済に対する懸念や原油市況の低迷を背景に企業業績の先行きに対する懸念が拡大し株価は下落、最終的には16,758円で取引を終了しました。
こうした環境の下、当社の資金運用状況をみますと、まず貸付金は一般貸付金の増加を主な要因として、期中運用平均残高は60億円と、前期(53億円)比7億円の増加となりました。
貸付金以外の運用面をみますと、有価証券投資の期中運用平均残高は388億円と、前期(409億円)比21億円の減少となりました。また現金担保付きレポ取引による借入有価証券代り金の期中運用平均残高は73億円と、前期(70億円)比2億円の増加となりました。
こうした運用状況の下、当期の営業収益は8億64百万円と一般貸付金利息の増収を中心として前期(8億60百万円)比3百万円の増収となりました。
次に営業費用は、支払利息が減少し、2億43百万円と、前期(2億57百万円)比14百万円の減少となりました。また、一般管理費は退職給付引当金の戻入及び減価償却費の減少を主因として4億23百万円と、前期(4億28百万円)比5百万円の減少となりました。
この結果、営業利益は1億96百万円と、前期(1億73百万円)比22百万円の増益となりました。また、これに営業外損益を加減算した経常利益は2億59百万円と、前期(2億66百万円)比7百万円の減益となりました。最終的に税金費用を減算した当期純利益は1億73百万円と、前期(1億82百万円)比9百万円の減益となっております。

部門別営業の状況は以下の通りです。
① 貸借取引貸付部門
貸借取引貸付金の期中平均残高は11億13百万円と、信用取引買残高が減少したこと等により、前期に比べ29百万円、2.6%の減少となりました。また、貸借取引貸付有価証券の期中平均残高が前期比5百万円減少の15百万円となったこと等から、有価証券貸付料は減収となりました。この結果、当部門の収益は10百万円と前期比3百万円、23.8%の減収となりました。
② 公社債貸付部門
個人向け公社債貸付金の需要はなく、期中を通して取引はありませんでした。
③ 一般貸付部門
金融商品取引業者向け一般貸付金の期中平均残高は19億58百万円と、前期比2億52百万円、14.8%の増加となりました。さらに、顧客向け一般貸付金の期中平均残高は29億96百万円と、前期比4億77百万円、19.0%の増加となりました。この結果、一般貸付金全体の期中平均残高は49億55百万円と、前期比7億30百万円、17.3%の増加となり、当部門の営業収益は1億27百万円、前期比13百万円、12.1%の増収となりました。
④ その他の部門
その他の部門は、7億26百万円と、前期比7百万円、1.0%の減収となりました。有価証券運用収入が前期比6百万円減少したことが主因です。

(2) キャッシュ・フローの状況

当事業年度末の現金及び現金同等物は、前期末比4億53百万円減少し、4億10百万円となりました。
当事業年度における各キャッシュ・フローの状況とそれらの要因は次のとおりです。
「営業活動によるキャッシュ・フロー」は、17億69百万円の収入超過(前事業年度は64億66百万円の支出超過)となりました。営業貸付金の減少による収入が4億76百万円、及び短期借入金等の有利子負債残高の増加による収入が12億円あったこと等によります。
「投資活動によるキャッシュ・フロー」は、21億74百万円の支出超過(前事業年度は67億44百万円の収入超過)となりました。有価証券の売買に伴う決済がネットで11億6百万円の支出超過、先物等の証拠金勘定への入出金がネットで9億34百万円の支出超過となりました。
「財務活動によるキャッシュ・フロー」は、48百万円の支出超過(前事業年度は35百万円の支出超過)となりました。これは主に、配当金の支払による支出が47百万円あったことによります。



名古屋証券取引所市場売買高と当社貸付高の状況

区分			前事業年度 (自 2014年4月1日 至 2015年3月31日)	当事業年度 (自 2015年4月1日 至 2016年3月31日)
			総額(千円)	総額(千円)
名古屋証券取引所売買高 (市場第1部、市場第2部及びセントレックス市場の合計)		株数	627,559千株	469,059千株
		金額	142,569,442	114,701,567
当社の貸付状況	貸借取引貸付金	繰越高	934,586	1,592,229
		貸付高	8,189,863	6,292,990
		回収高	7,532,219	6,999,685
		期末残高	1,592,229	885,534
	貸借取引貸付有価証券	繰越高	6,641	17,273
		貸付高	1,014,248	471,952
		回収高	1,003,616	468,208
		期末残高	17,273	21,017
	一般貸付金	繰越高	3,638,129	4,587,596
		貸付高	9,412,607	10,872,990
		回収高	8,463,140	10,643,188
		期末残高	4,587,596	4,817,398
	一般貸付有価証券	繰越高	―	―
		貸付高	―	1,072
		回収高	―	1,072
		期末残高	―	―

業務部門別収入の状況

区分		前事業年度 (自 2014年4月1日 至 2015年3月31日)		当事業年度 (自 2015年4月1日 至 2016年3月31日)
		金額(千円)	百分比 (%)	金額(千円)	百分比 (%)
貸借取引貸付	貸借取引貸付金利息	7,821		7,209
	受取手数料	1,567		956
	有価証券貸付料	3,958		2,008
	小計	13,347	1.5	10,175	1.2
一般貸付	一般貸付金利息	113,475		127,243
	受取手数料	―		―
	小計	113,475	13.2	127,243	14.7
その他の収入	借入有価証券代り金利息	2,163		1,644
	受取手数料	8,184		8,050
	(有価証券集中管理手数料)	(1,960)		(1,958)
	(その他受取手数料)	(6,224)		(6,092)
	有価証券貸付料	―		0
	有価証券利息及び配当金	723,564		717,105
	小計	733,912	85.3	726,801	84.1
計		860,735	100.0	864,220	100.0